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【投資】少額投資アプリAcorns(エイコーンズ)ではじめての投資

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「 少しでも資産を増やすために投資をはじめてみたい… 」と思いながら、なかなか始められずにいました。でも、考えているだけで行動を起こさなければ何も始まらないし、お金も増えない。。。


そこで、以前から気になっていたお釣りで投資ができる、少額投資アプリの「 Acorns(エイコーンズ) 」から試してみることにしました。これなら投資資金がなくても、登録してすぐに始めることができます。


今回は、少額の投資に興味がある人にオススメのお釣りを貯金しながら投資ができる「 Acorns(エイコーンズ) 」をご紹介します。


投資じゃなくてお釣り貯金に興味があるなら、自動で貯蓄できるアプリ「 Qapital(キャピタル) がオススメです。
詳しい説明は、こちらの記事に書いてます。
www.americalife.net

「 Acorns(エイコーンズ) 」とは

Acorns(エイコーンズ)は、クレジットカードやデビットカードで買い物をした時に、お釣りとして端数の金額を自動で貯金したり、定額の積み立てなどをして、最適な投資運用をしてくれるサービスです。


またAIを活かし、いくつかの簡単な質問に答えるだけで、ロボアドバイザーが最適なポートフォリオ(資産運用プラン)を提案してくれます。


強気(aggressive)から慎重(conservative)までの、5つのポートフォリオが用意されています。


▶︎「 Acorns(エイコーンズ) 」紹介リンクから登録すると、$5のボーナス がもらえます。

選べる4つの投資方法

お釣り貯金の投資など、4つの投資方法が選べます。

1.Round-Ups(お釣り貯金で投資)

クレジットカードやデビットカードで買い物をした時に、1ドル未満の端数を切り上げて、お釣りとして自動で貯金して投資することができます。


たとえば、クレジットカードで4.60ドルのコーヒーを購入すると、5ドルに切り上げられ、0.40ドル(40セント)が貯金されて投資に使われます。


なお、端数の金額は0~1ドルまで自由に設定ができます。また、切り上げ額も2倍・3倍・10倍のいずれかを設定することもできます。


最低投資金額は5ドル となっているため、お釣り貯金が5ドル以上になると、登録した銀行口座からお金が移動され投資が始まります。

2.Recurring Investment(定期の積み立て投資)

毎日、毎週、または毎月のいずれかで、投資する一定の金額を設定することができます。なお金額は、5ドル・25ドル・50ドル・100ドルの中から選べます。

3.One-Time(一度ごとの投資)

いつでも好きな時に、投資することができます。なお金額は、5ドル・25ドル・50ドル・100ドルの中から選べます。

4.Earn Found Money(キャッシュバックで投資)

Acorns(エイコーンズ)のFound Moneyを利用してネットショッピングをすると受け取れる、キャッシュバックを貯金して投資することができます。


Found Moneyと提携している企業の一部ですが、参考までにご紹介します。

Found Moneyと提携している企業

  • ebay(イーベイ)
  • Macy's(メイシーズ)
  • JCpenny(ジェイシーペニー)
  • GAP(ギャップ)
  • KOHL'S(コールズ)
  • OLD NAVY(オールド・ネイビー)
  • Walmart(ウォールマート)
  • Uber Eats(ウーバーイーツ)…etc

会員特典の2つの有料プラン

Acorns(エイコーンズ)には、2つの有料プランがあります。


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Acorns(エイコーンズ)の2つの有料プラン

Liteプラン(1ドル/月)

Investment accountが利用可能になります。
  • 4つの投資方法で、自動で投資ができる
  • SIPCにより口座にある有価証券や現金類を500,000ドル (現金は100,000ドル) まで保証される
  • 金融専門家による記事を読んで、知識を深められる

Personalプラン(3ドル/月)

Liteプランの特典にさらに以下が追加されます。

Retirement accountが利用可能になります。
  • 老後のための貯金を簡単に始めることができる
  • リタイヤメント口座を利用した、税制優遇ができる
Checking accountが利用可能になります。
  • 口座維持費とATM手数料が無料の当座預金口座が利用できる
  • 最大10%のボーナス投資ができる


▶︎「 Acorns(エイコーンズ) 」紹介リンクから登録すると、$5のボーナス がもらえます。

Acorns(エイコーンズ)の登録方法

Acorns(エイコーンズ)の登録は、メールアドレスや名前などを入力して、銀行口座を登録すると完了します。


  1. まず、『 Acorns(エイコーンズ) 』のサイトへ行く
  2. 登録画面を開き、有料プランを選ぶ
  3. メールアドレスを入力して、パスワードを設定する
  4. 銀行口座をAcorns(エイコーンズ)のアカウントに登録する
  5. 名前、生年月日、SSNを入力する
  6. 住所、電話番号を入力する
  7. 秘密の質問を設定する
  8. ポートフォリオを作成するために、7つの質問に答える
  9. Investor questions(投資家の質問)に該当がなければ、「 None of these apply to me(どれも当てはまらない) 」をクリック
  10. Recurring Investment(定期の積み立て投資)の設定をする
  11. 登録完了


*「 Settings 」→ 「 Linked Accounts 」画面で、クレジットカードアカウントの追加登録を忘れずに行いましょう。


ポートフォリオ作成のための7つの質問

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Acorns(エイコーンズ)のポートフォリオ作成のための質問


質問の答えはすべて選択になっているので、近いものを選べば大丈夫です。


①:雇用状況
②:年収
③:純資産額
④:投資のゴール
⑤:金融に関する知識
⑥:投資に使える予算
⑦:投資資産をいつ頃使う予定なのか


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お釣り貯金と毎週5ドルの投資からスタート

Liteプランに登録して、とりあえずお釣り貯金の「 Round-Ups 」で1ドルと定期の積み立て「 Recurring Investment 」で毎週5ドルの設定をしました。


ポートフォリオは「 Moderately Conservative 」で、適度に保守的な安定性を重視する形になりました。株式ベースの取引所上場ファンド「ETF 」が多く含まれています。


投資については素人で、まったく分からない状態です。ほったらかしでコツコツと続けていく予定でいます。これからはもっと「 お金 」と「 投資 」について知識を増やしていきます。